作为一名专业的理财师制定一个完善的教育投资规划方案(作为一名专业的理财师英文)

理财师需要具备哪些专业素质？

那年参加银行的AFP培训时，面对的是各种专业书籍，所以特意挑选了最难的书《投资规划》来阅读。

众所周知，投资规划是所有理财规划课程中最晦涩难懂的一门。里面的各种配方让人头疼。虽然我还是中南财经大学会计系的毕业生，但当年高等数学150分的满分卷子里我得到了142分，还是不错的成绩。

看到很多终值现值方差数据的计算和各种数据模型，感觉很难掌握。几乎有一寸厚的书里充满了这些公式计算和定量分析。

想想在银行工作，这些模型的应用范围有多大？我不禁感到有些沮丧。

由于无聊，我从头开始阅读。其中提到，合格、专业、有能力的理财规划师的最佳年龄应该是45岁。那时我才30多岁，在我的印象中，40多岁就是毕业的时候了。想想投资大师本杰明·格雷厄姆、查理·芒格、彼得·林奇和巴菲特，他们都是70多岁或80多岁。

他们都到了这个年纪，已经积累了很多投资经验。他们见证了国际市场的多次风风雨雨。他们应该经历过所有的大风雨。这样一想，我心里就释然了。

如今14年过去了，我深深感到这句话非常受用。书中还提到，一名合格的理财师不仅要有精准的专业知识，更重要的是要有勤奋踏实的工作态度、精明和谐的世界观以及遇事从容的心理承受能力。事情会改变的。另外，他一定不是雇佣兵。宝贵的品质。

前面几点已经很难做到了，但最重要的也是最后一点。在我二十多年的金融生涯中，我认为最重要的是要有严谨的职业态度，精益求精，有完美的工作精神，提高自己的道德品质。这些都是我在这个行业长期生存的根本。

客户信任不是一朝一夕就能建立起来的。如果我们品德不好，采取投机取巧的做法，让客户看到我们的缺点，而牺牲了客户的利益，那我们肯定会搬起石头砸自己的脚。

传统金融业银行、保险、证券公司这三驾马车，当然现在又加入了信托、期货公司、第三方财富公司，组成了我们今天社会的金融体系。员工素质决定行业高度。

想要在这个行业长期打拼，拥有良好的口碑，一定离不开自己不断学习、吃苦耐劳、吃苦耐劳的精神。众所周知，金融行业压力大、风险大。如果你没有很强的专业精神和学习能力，你会在短时间内处于淘汰的边缘，甚至会面临来自各方面的各种挑战。

如今，没有一个行业敢说自己是一个独特的行业。它必须与其他行业有着千丝万缕的联系。只有不拘一格、广泛吸收营养，我们的事业才能基业长青。

庆幸的是，我在银行接受了非常严格的工作要求和纪律要求，在思想和服务意识上不断深化自己的专业素养；后来，我在湖北省首届保险财务管理大赛中脱颖而出，获得了冠军。这与中心分行严格的会计科长的种种要求是分不开的。

记得当时工作压力很大。我每天早上都会7:00出去。我会到达中心分行，打开门，打开电脑，然后打印报告。然后就是打扫卫生、烧水、收拾屋子。我从事这种工作已有十多年了。

这种不允许有任何失误的压力让我时刻保持清醒。后遗症就是经常半夜醒来。做梦的时候梦见自己离职的时候没有注销。一大早在总公司做批处理的时候，我就被会计中心的人叫醒，去单位重新开始。

当然，我自己从来没有经历过这种事情，但是当会计科长和其他同事说起这件事时，他们简直震惊了。我不想在天冷的时候半夜起床打车去上班做这种低级的事情。

这种认真、严谨的工作习惯让我一直保持至今。有时在家关上门后，我会推回去确认是否锁好，重复几次再离开。也许这确实是一个好习惯。反正结婚之后，家里至今还没有遇到过小偷。

后来，我在保险公司继续磨练自己的技能，遇到了前所未有的拒绝和挫折。这趟旅程可以说是一次试错。在这条路上，我遇到了无数的困难和挫折，甚至陷入了绝境。

即使到了职业生涯的第三年，在各种绩效考核的重重压力下，我仍然能够保持韧性，力挽狂澜。这都与我不服输的性格有关。

我深深地明白，放弃容易，坚持难。人生活在这个世界上最重要的是要有诚信和善良，为他人着想，为客户服务，在遇到个人利益与客户利益发生冲突时，把客户利益放在第一位的重要原则。另外，我们在处理客户的理财计划时，一定要保证客观、公正、认真的态度。不能利用短期行为为自己谋取私利。

这个世界上，没有人是傻子。即使我们从某些事情中获得了短期利益，但当客户了解后，他们也会失去对我们的长期信任。我宁愿不做这样的事。把别人当傻子的人，自己就是最大的傻子。

我相信，从长远来看，只要我们用心打造自己的品牌，就一定能赢得客户的信任，也能用我们的专业不辜负客户的信任。

有人说过，要想在一个行业拥有深厚的专业知识，必须努力工作一万小时以上。我算了一下，大约需要十年的时间。过程中不断的实践和不断的努力，是能够巩固自己的专业基础，保证在这个行业长期拥有一定实力的重要原因。

勤奋可以弥补无能，人性奖励勤奋。勤奋这三个字可以让你变得越来越好，越来越美丽。我会让自己成为一名专业、谨慎、认真的理财规划师。